Assurance vie
Un outil clé pour sécuriser et valoriser votre patrimoine
L’assurance vie est l’un des placements préférés des Français. Flexible, avantageuse fiscalement et adaptée à de nombreux projets, elle permet de préparer l’avenir en toute sérénité. Avec l’accompagnement d’un conseiller indépendant, vous bénéficiez de recommandations objectives et personnalisées pour optimiser vos choix et construire une stratégie solide.
Pourquoi souscrire une assurance vie?
- Préparer sa retraite grâce à des revenus complémentaires.
- Transmettre un capital dans un cadre fiscal avantageux.
- Financer un projet (immobilier, études, voyage, etc.).
- Constituer une épargne souple et diversifiée.
Les avantages fiscaux et successoraux de l'assurance vie
L’assurance vie offre des atouts uniques :
- Une fiscalité allégée après 8 ans de détention.
- Une transmission facilitée du patrimoine, avec des abattements fiscaux attractifs.
- Une gestion souple : rachats partiels possibles à tout moment.
Assurance vie : les étapes pour bien choisir
01.
Analyse de votre situation
Revenus, patrimoine, âge, projets : tout commence par une vision claire de votre situation financière.
02.
Définition de vos objectifs
Préparer la retraite, transmettre un capital, ou financer un projet : chaque ob jectif a sa stratégie adaptée.
03.
Choix des supports
Fonds en euros sécurisés, unités de compte diversifiées (actions, obligations, immobilier) … le choix des supports doit correspondre à votre profil de risque.
04.
Optimisation fiscale
L’assurance vie est un outil puissant pour réduire votre fiscalité à long terme et protéger vos proches.
05.
Suivi et ajustement
Vos besoins évoluent. Un accompagnement régulier garantit que votre contrat reste adapté et performant.
Mon accompagnement indépendant
Diagnostic personnalisé
Une première analyse de vos besoins et objectifs.
Indépendance
Des conseils neutres, sans influence commerciale.
Plan sur mesure
Une allocation adaptée à votre profil.
Suivi transparent
Ajustements réguliers en fonction de vos projets et de la conjoncture.
Questions fréquentes sur l'assurance vie
L’assurance vie est un produit d’épargne permettant de constituer un capital. L’assurance décès est un contrat de prévoyance destiné à protéger financièrement ses proches en cas de décès.
Non, pas nécessairement. Avec un fonds en euros, votre capital est garanti. Les unités de compte comportent plus de risques, mais aussi plus de potentiel de rendement.
Oui. Vous pouvez effectuer des rachats partiels ou totaux, avec une fiscalité adaptée selon l’ancienneté de votre contrat.
Oui. Au-delà de la fiscalité, l’assurance vie est un outil d’épargne souple et efficace. qui offre des avantages en matière de transmission et de rendement.
Prenons rendez-vous pour définir ensemble votre stratégie d'assurance VIe
Je vous accompagne en toute indépendance pour choisir le contrat d'assurance vie le plus adapté à vos besoins et à vos projets. Ensemble, construisons une stratégie patrimoniale durable et performante.
