Plan épargne retraite
Sécurisez votre avenir avec un accompagnement indépendant
Le Plan Épargne Retraite (PER) est devenu l’un des dispositifs les plus performants pour préparer sa retraite tout en profitant d’avantages fiscaux. Mais chaque situation est unique : bien choisir et bien gérer son PER nécessite une stratégie adaptée. En tant que conseiller indépendant, je vous accompagne pour construire une solution personnalisée, sans influence commerciale.
Pourquoi ouvrir un plan épargne retraite ?
- Préparer un complément de revenu pour la retraite.
- Profiter d'avantages fiscaux immédiats sur vos versements.
- Sécuriser et diversifier votre patrimoine dans la durée.
- Optimiser la transmission de votre capital.
Les avantages fiscaux du PER
Le PER offre une fiscalité attractive :
- Déduction des versements de votre revenu imposable (dans certaines limites).
- Sortie possible en rente viagère ou en capital, selon vos besoins.
- Un cadre fiscal avantageux pour la transmission du patrimoine.
Plan épargne retraite : les étapes pour bien le mettre en place
01.
Analyse de votre situation
Revenus, charges, patrimoine et horizon de placement : un diagnostic clair est la première étape.
02.
Définition de vos objectifs
Souhaitez-vous maximiser l’avantage fiscal, constituer un capital, préparer une rente ? Vos priorités guident la stratégie.
03.
Choix des supports
Fonds euros sécurisés, unités de compte, immobilier … un PER peut être construit selon votre profil de risque.
04.
Optimisation fiscale
Les versements volontaires bénéficient de déductions fiscales intéressantes, à condition d’adapter les montants à votre situation.
05.
Suivi et ajustement
Vos objectifs évoluent. Un accompagnement régulier garantit que votre PER reste aligné avec vos besoins et les opportunités fiscales.
Mon accompagnement indépendant
Diagnostic retraite personnalisé
Évaluation gratuite de vos besoins et de votre capacité d'épargne.
Conseils indépendants
Aucune pression commerciale, uniquement vos intérêts au cœur des décisions.
Plan sur mesure
Un PER adapté à votre profil, vos objectifs et votre fiscalité.
Suivi transparent
Ajustements réguliers pour maximiser la performance et les avantages fiscaux.
Questions fréquentes sur le plan épargne retraite
Le PER est dédié à la préparation de la retraite et bénéficie d’avantages fiscaux spécifiques. L’assurance vie est plus flexible et orientée vers la transmission ou l’épargne projet.
Oui, dans certains cas exceptionnels (achat de résidence principale, accident de la vie, décès du conjoint, invalidité, chômage longue durée, surendettement).
Vos versements sur un PER sont déductibles dans la limite d’un plafond annuel calculé selon vos revenus. Je vous aide à optimiser ces plafonds.
Tout dépend des supports choisis. Un fonds en euros offre une sécurité maximale, tandis que les unités de compte présentent plus de potentiel de rendement, mais aussi plus de risque.
Prenons rendez-vous pour optimiser votre plan épargne retraite
En tant que conseiller indépendant, je vous accompagne pour mettre en place un PER adapté à vos besoins, afin de sécuriser vos revenus futurs tout en profitant des avantages fiscaux actuels. Ensemble, préparons votre avenir dès aujourd'hui.
